Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus

Inhalt

1. 1. jagu Seaduse eesmärk ja reguleerimisala
2. Art. 1 Seaduse eesmärk ja reguleerimisala
3. Art. 2 Seaduse kohaldamine
4. 2. jagu Mõisted
5. Art. 3 Seaduses kasutatavad terminid
6. Art. 4 Rahapesu
7. Art. 5 Terrorismi rahastamine
8. Art. 6 Krediidiasutus ja finantseerimisasutus
9. Art. 7 Korrespondentsuhe
10. Art. 7¹ Usaldushaldus
11. Art. 8 Usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkuja
12. Art. 9 Tegelik kasusaaja
13. Art. 9¹ Riikliku taustaga isik
14. Art. 10 Riskiisu
15. 1. jagu Riskide hindamine
16. Art. 11 Riiklik riskihinnang
17. Art. 12 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjon
18. Art. 13 Kohustatud isiku tegevusest tulenevate riskide juhtimine
19. 2. jagu Kohustatud isiku riskide juhtimise süsteem
20. Art. 14 Protseduurireeglid ja sisekontrollieeskiri
21. Art. 15 Riskide juhtimine kontsernis
22. Art. 16 Koostöö ja infovahetus
23. Art. 17 Vastutava juhatuse liikme ja kontaktisiku määramine
24. Art. 18 Suhted varipankadega
25. 1. jagu Hoolsusmeetmete kohaldamise alused
26. Art. 19 Hoolsusmeetmete kohaldamise kohustus
27. Art. 20 Hoolsusmeetmed
28. Art. 21 Füüsilise isiku isikusamasuse tuvastamine, selle aluseks olevad dokumendid ja kliendi kohta kogutavad andmed
29. Art. 22 Juriidilise isiku isikusamasuse tuvastamine, selle aluseks olevad dokumendid ja kliendi kohta kogutavad andmed
30. Art. 23 Ärisuhte seire
31. 2. jagu Hoolsusmeetmete kohaldamise erisused
32. Art. 24 Teise isiku kogutud andmetele tuginemine ja hoolsusmeetmete kohaldamise edasiandmine
33. Art. 25 Krediidiasutuse, finantseerimisasutuse ja Eesti Panga kohaldatavate hoolsusmeetmete erisused
34. Art. 26 Elukindlustusele rakendatavad hoolsusmeetmed
35. Art. 27 Piiratud kasutusega kontode suhtes kohaldatavad hoolsusmeetmed
36. Art. 28 Usaldushalduse ja juriidilise isiku staatust mitteomava isikute ühenduse suhtes kohaldatavad hoolsusmeetmed
37. Art. 29 Mittetulundusühingu ja sihtasutuse kohaldatavad hoolsusmeetmed
38. Art. 30 Õigusteenuse osutaja kohaldatavate hoolsusmeetmete erisused
39. Art. 31 Krediidiasutuse, finantseerimisasutuse ja notari kohaldatavate hoolsusmeetmete erisused isikusamasuse kaugtuvastamisel
40. 3. jagu Hoolsusmeetmete kohaldamise lihtsustatud kord
41. Art. 32 Hoolsusmeetmete kohaldamine lihtsustatud korras
42. Art. 33 Hoolsusmeetmete lihtsustatud korras kohaldamise tingimused
43. Art. 34 Väiksemat riski iseloomustavad asjaolud
44. Art. 35 Krediidi- ja finantseerimisasutuse poolt lihtsustatud hoolsusmeetmete kohaldamise erisused
45. 4. jagu Hoolsusmeetmete kohaldamise tugevdatud kord
46. Art. 36 Hoolsusmeetmete kohaldamine tugevdatud korras
47. Art. 37 Suuremat riski iseloomustavad asjaolud
48. Art. 38 Täiendavad hoolsusmeetmed
49. Art. 39 Suure riskiga kolmandas riigis tegutseva füüsilise ja juriidilise isikuga tehtava tehingu puhul kohaldatavad tugevdatud hoolsusmeetmed
50. Art. 40 Korrespondentasutuse kohustused
51. Art. 41 Tehingud riikliku taustaga isikuga
52. 5. jagu Hoolsusmeetmete kohaldamata jätmise tagajärjed
53. Art. 42 Tehingu tegemise ja ärisuhte loomise keeld
54. Art. 43 Tehingu edasilükkamise ja ärisuhte lõpetamise õigus
55. Art. 44 Kliendi vara edasikandmise piirangud
56. Art. 45 Erisused õigusteenuse osutamisel
57. 4. peatükk Andmete kogumine, säilitamine ja kaitse
58. Art. 46 Andmete registreerimine
59. Art. 47 Andmete säilitamine
60. Art. 48 Isikuandmete kaitse
61. 5. peatükk Tegevus rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtluse korral
62. Art. 49 Teatamiskohustus rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtluse korral
63. Art. 50 Teatamiskohustuse täitmise koht ja vorm
64. Art. 51 Teate konfidentsiaalsus
65. Art. 52 Vastutusest vabastamine
66. Art. 52¹ Teavitaja kaitse
67. 6. peatükk Rahapesu Andmebüroo
68. Art. 53 Rahapesu Andmebüroo
69. Art. 54 Rahapesu Andmebüroo ülesanded
70. Art. 54¹ Rahapesu Andmebüroole esitatavad aruanded
71. Art. 55 Rahapesu Andmebüroo haldusaktid
72. Art. 56 Rahapesu Andmebüroo juhendid
73. Art. 57 Tehingu peatamine, vara käsutamise piiramine ja vara riigi omandisse kandmine
74. Art. 58 Teabe nõudmine
75. Art. 59 Andmete ristkasutus
76. Art. 59¹ Rahapesu Andmebüroo andmekogu
77. Art. 60 Andmete kasutamise piirangud
78. Art. 61 Rahapesu Andmebüroo ametnikule ja töötajale esitatavad nõuded
79. Art. 61¹ Taustakontroll
80. Art. 62 Rahapesu Andmebüroo ja Kaitsepolitseiameti koostöö
81. Art. 63 Rahvusvaheline infovahetus
82. 7. peatükk Järelevalve korraldus
83. Art. 64 Järelevalveasutused
84. Art. 65 Riikliku järelevalve meetmete ja sunniraha kohaldamine
85. Art. 66 Haldusjärelevalve tegija õigused
86. Art. 67 Järelevalve tegija kohustused
87. Art. 68 Kontrolli tulemuste kajastamine
88. Art. 69 Järelevalve Rahapesu Andmebüroo tegevuse üle
89. 8. peatükk Tegevusluba ja teenuse osutamise keeld
90. Art. 70 Loakohustus
91. Art. 71 Tegevusloa andmine ja selle andmisest keeldumine
92. Art. 72 Tegevusloa kontrolliese ja tegevusloa andmisest keeldumise alused
93. Art. 73 Majandustegevuse muutmise kavatsuse teatele dokumentide lisamise kohustus
94. Art. 74 Majandustegevusega seotud asjaolude muutumisest teatamise kohustus
95. Art. 75 Tegevusloa kehtetuks tunnistamine
96. Art. 75¹ Teenuse osutamise keeld
97. 9. peatükk Juriidilise isiku, usaldushalduse ja maksekonto tegeliku kasusaaja andmed
98. Art. 76 Tegeliku kasusaaja andmete hoidmise kohustus
99. Art. 76² Tegelike kasusaajate andmekogu
100. Art. 77 Andmete esitamine
101. Art. 77² Andmete õigsuse tagamine
102. Art. 78 Andmete avalikustamine
103. Art. 79 Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete parandamist
104. Art. 79² Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete kättesaadavuse piiramist
105. Art. 80 Andmete kustutamine
106. Art. 81 Maksekonto teabe automatiseeritud edastamise kohustuslikkus
107. 10. peatükk Vastutus
108. Art. 82 Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnangu, protseduurireeglite ning sisekorraeeskirja kohta kehtestatud nõuete rikkumine ja rakendamata jätmine
109. Art. 83 Anonüümse konto või hoiuraamatu või -laeka või krüptovara konto avamine
110. Art. 84 Isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise kohustuse täitmata jätmine
111. Art. 85 Tegeliku kasusaaja tuvastamise kohustuse rikkumine
112. Art. 86 Teabe kogumise ja hindamise nõuete rikkumine
113. Art. 87 Riikliku taustaga isikuga tehingu tegemise nõuete rikkumine
114. Art. 88 Ärisuhte loomise ja juhuti tehingu tegemise keelu rikkumine
115. Art. 89 Ärisuhte seire kohustuse rikkumine
116. Art. 90 Tegevuse edasiandmise keelu rikkumine
117. Art. 91 Korrespondentsuhtluse nõuete rikkumine
118. Art. 92 Rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtlusest teatamise kohustuse rikkumine
119. Art. 93 Ebaseaduslik teavitamine Rahapesu Andmebüroole edastatud andmetest
120. Art. 94 Andmete registreerimise ja säilitamise kohustuse rikkumine
121. Art. 94¹ Majandustegevusega seotud asjaolude muutumisest ja majandustegevuse lõpetamisest teatamise kohustuse rikkumine
122. Art. 94² Teenuse osutamise keelu rikkumine
123. Art. 94³ Aruandluskohustuse rikkumine
124. Art. 95 Tegeliku kasusaaja andmete esitamata jätmine või valeandmete esitamine
125. Art. 96 Makseteenuse pakkuja kohustuste rikkumine
126. Art. 96² Krüptovarateenuse osutaja kohustuste rikkumine
127. Art. 96⁴ Juriidilise isiku ja konsolideerimisgrupi käive
128. Art. 97 Menetlus
129. 11. peatükk Rakendussätted
130. Art. 98 Seaduse rakendamise järelanalüüs
131. Art. 98¹ Rahapesu andmebüroo valitsusasutuseks muutmise üleminekusätted
132. Art. 99 Hasartmängukorraldaja hoolsusmeetmete rakendamise erisus
133. Art. 100 Olemasolevatele kliendisuhetele sätete uuesti kohaldamise kohustus
134. Art. 100¹ Tegeliku kasusaaja andmete kontrollimine
135. Art. 101 Riskihinnangu koostamise ja protseduurireeglite uuendamise tähtaeg
136. Art. 102 Teave olemasoleva tegevuse edasiandmise lepingu kohta
137. Art. 103 Alternatiivse maksevahendi teenuse pakkuja tegevusluba
138. Art. 104 Äriregistrisse või mittetulundusühingute ja sihtasutuste registrisse kantud juriidilise isiku teatamiskohustus
139. Art. 104¹ Teenuse osutamise keelu kohaldamine
140. Art. 104² Andmetele juurdepääsu tagamine elektroonilise arestimissüsteemi kaudu
141. Art. 105 Teatamiskohustuse täitmise vorm
142. Art. 118¹ Virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusloa samaväärsus
143. Art. 118² Kehtivat tegevusluba omava ettevõtja tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse 2019. aasta 11. detsembril vastu võetud redaktsiooniga
144. Art. 118³ Kehtivat tegevusluba omava ettevõtja tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse 2022. aasta 15. märtsil jõustunud redaktsiooniga
145. Art. 118⁴ Virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusluba
146. Art. 118⁵ Virtuaalvääringu teenuse pakkuja omavahendite aruande audiitorkontrolli erisus
147. Art. 118⁶ Hoiu-laenuühistu tegevusluba
148. Art. 119 Seaduse jõustumine