RahaPTS Art. 81Maksekonto teabe automatiseeritud edastamise kohustuslikkus

(1) Krediidi- ja finantseerimisasutus, kes on kliendile avanud maksekonto (edaspidi konto ), millele on väljastatud IBAN-kood, või üürinud hoiulaeka, peab tagama, et täitemenetluse seadustiku §-s 63 nimetatud täitmisregistri kaudu on kättesaadavad vähemalt käesoleva paragrahvi lõigetes 1 1 –1 5 nimetatud andmed.

(1¹) Konto omaniku ja hoiulaeka üürile võtja kohta tehakse kättesaadavaks:

1) nimi;

2) isikukood ja isikukoodi väljastanud riik, nende puudumise korral sünniaeg ja -riik või registrikood;

3) postiaadress.

(1²) Kontot kasutama volitatud isiku kohta tehakse kättesaadavaks:

1) nimi;

2) isikukood ja isikukoodi väljastanud riik, nende puudumise korral sünniaeg ja -riik;

3) postiaadress;

4) volituse alguse ja lõpu kuupäev ning kasutusõiguse sisu.

(1³) Konto omaniku tegeliku kasusaaja kohta tehakse kättesaadavaks:

1) nimi;

2) isikukood ja isikukoodi väljastanud riik, nende puudumise korral sünniaeg ja -riik;

3) elukohariik.

(1⁴) Konto kohta tehakse kättesaadavaks:

1) IBAN;

2) konto avamise kuupäev;

3) konto sulgemise kuupäev.

(1⁵) Hoiulaeka kohta tehakse kättesaadavaks hoiulaeka kasutusse andmise lepingu:

1) number;

2) sõlmimise kuupäev;

3) lõpetamise kuupäev.

(2) IBAN (inglise keeles International Bank Account Number ) käesoleva paragrahvi tähenduses on Rahvusvahelise Standardiorganisatsiooni poolt kindlaksmääratud standardile ja standardile EVS 876:2016 vastav rahvusvaheline kontotunnus, millega üheselt identifitseeritakse konkreetne konto liikmesriigis.

(3) Käesoleva paragrahvi lõigetes 1 1 , 1 4 ja 1 5 nimetatud andmete kättesaadavus tagatakse olemasoleva konto ja kehtiva hoiulaeka lepingu kohta ning päringu saamisele eelneva viieaastase perioodi kestel suletud konto ja lõpetatud hoiulaeka kasutusse andmise lepingu kohta.

(4) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 2 nimetatud andmete kättesaadavus tagatakse olemasoleva konto puhul päringu saamisele eelneva viieaastase perioodi kohta.

(5) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 3 nimetatud andmete kättesaadavus tagatakse olemasoleva konto kohta päringule vastamise hetkeseisuga.