Krediidiinkassode ja -ostjate seadus

Inhalt

1. 1. peatükk Üldsätted
2. Art. 1 Seaduse reguleerimisala
3. Art. 2 Seaduse kohaldamine
4. Art. 3 Krediidiinkasso, krediidihaldustegevus ja krediidiostja
5. Art. 4 Krediidiasutus, krediidiandja, krediidisaaja ja krediidileping
6. Art. 5 Päritoluriik, sihtriik, välisriik ja kolmas riik
7. 2. peatükk Krediidiinkasso tegevusluba
8. Art. 6 Tegevusluba
9. Art. 7 Tegevusloa taotlemine
10. Art. 8 Äriplaan
11. Art. 9 Tegevusloa taotluse läbivaatamine
12. Art. 10 Tegevusloa andmise otsus
13. Art. 11 Tegevusloa andmisest keeldumise alused
14. Art. 12 Tegevusloa lõppemine
15. Art. 13 Tegevusloa kehtetuks tunnistamine
16. Art. 14 Avalikkuse teavitamine
17. Art. 15 Krediidiinkasso andmete avalikustamine
18. Art. 16 Tegevusloa andmise aluseks olnud andmete ja asjaolude muutumine
19. 3. peatükk Krediidiinkasso tegevus välisriigis ja välisriigi krediidiinkasso tegevus Eestis
20. Art. 17 Krediidiinkasso tegevus välisriigis
21. Art. 18 Krediidiinkasso tegevus teises lepinguriigis
22. Art. 19 Krediidiinkasso filiaal kolmandas riigis ja piiriüleselt teenuse osutamine
23. Art. 20 Kolmandas riigis tegutsemise loa taotluse menetlemine ja loa andmise otsus
24. Art. 21 Kolmandas riigis tegutsemise loa andmisest keeldumise alused
25. Art. 22 Kolmandas riigis tegutsemise alustamine ja sellest Finantsinspektsiooni teavitamine
26. Art. 23 Kolmandas riigis tegutsemise loa kehtetuks tunnistamine
27. Art. 24 Teises lepinguriigis asutatud isiku tegevus Eestis
28. Art. 25 Kolmandas riigis asutatud isiku tegevus Eestis
29. 4. peatükk Osaluse omandamine krediidiinkassos
30. Art. 26 Oluline osalus
31. Art. 27 Olulist osalust omandavale isikule esitatavad nõuded
32. Art. 28 Finantsinspektsiooni teavitamine osaluse omandamisest
33. Art. 29 Osaluse omandamisest teavitamisel Finantsinspektsioonile esitatavad andmed
34. Art. 30 Menetlus ja menetlustähtajad
35. Art. 31 Osaluse omandamise tingimused
36. Art. 32 Osaluse omandamise keelamise alused ja otsus omandamise kohta
37. Art. 33 Osaluse ebaseadusliku omandamise tagajärjed
38. Art. 34 Olulise osaluse muutumisest teavitamine
39. 5. peatükk Krediidiinkasso juhtimine ja organisatsiooni ülesehitus
40. Art. 35 Asukoht ja peakontor
41. Art. 36 Nõukogu ja juhatuse liikmete arv
42. Art. 37 Nõuded juhi valimisele ja määramisele
43. Art. 38 Juhtide ja töötajate kohustused ning ülesanded
44. Art. 39 Finantsinspektsiooni teavitamine juhtidest, siseaudiitorist ja audiitorettevõtjast
45. Art. 40 Krediidiinkasso juhi tagasikutsumine, valimata jätmine ja määramata jätmine
46. Art. 41 Sise-eeskirjad
47. Art. 42 Sisekontrollisüsteem
48. Art. 43 Krediidiinkasso tegevuse edasiandmine
49. 6. peatükk Nõuded krediidiinkasso tegevusele
50. Art. 44 Krediidilepingu haldamisega seotud toimiku pidamine
51. Art. 45 Krediidihalduslepingu sõlmimine
52. 7. peatükk Nõuded krediidiinkasso kapitalile ja krediidisaaja rahaliste vahendite hoidmisele
53. Art. 46 Krediidiinkasso aktsia- ja osakapital
54. Art. 47 Krediidisaaja poolt maksete tegemine seoses kohustuse täitmisega ja sellega seotud rahaliste vahendite hoidmine
55. 8. peatükk Raamatupidamine ja aruandlus
56. Art. 48 Raamatupidamise korraldamine
57. Art. 49 Aruanded ja nende Finantsinspektsioonile esitamine
58. Art. 50 Finantsinspektsioonile esitatud aruannete kontroll, puuduste kõrvaldamine ja algandmete säilitamine
59. Art. 51 Audiitorkontroll
60. Art. 52 Audiitorettevõtja teavitamiskohustus
61. 9. peatükk Ümberkujundamine, ühinemine, jagunemine, lõpetamine ja pankrot
62. Art. 53 Ümberkujundamine
63. Art. 54 Ühinemine
64. Art. 55 Jagunemine
65. Art. 56 Lõpetamine
66. Art. 57 Pankrot
67. 10. peatükk Krediidisaaja teavitamine ja kaebuste esitamine
68. Art. 58 Suhtlus krediidisaajaga
69. Art. 59 Teabe andmine krediidisaajale
70. Art. 60 Krediidisaaja kaebuse registreerimine ja lahendamine
71. 11. peatükk Krediidiostjate muud õigused ja kohustused
72. Art. 61 Krediidiostja õigus saada teavet krediidiasutuselt
73. Art. 62 Kolmanda riigi krediidiostja kohustus määrata esindaja lepinguriigis
74. Art. 63 Finantsinspektsiooni teavitamine krediidihaldusega tegelevatest isikutest
75. Art. 64 Finantsinspektsiooni teavitamine viivituses oleva krediidilepingu või sellest tuleneva nõude loovutamisest
76. Art. 65 Krediidiostja nimel kohustuste täitmine
77. 12. peatükk Järelevalve
78. Art. 66 Järelevalve eesmärk
79. Art. 67 Järelevalve alused ja ülesanded
80. Art. 68 Järelevalve välisriigis filiaali asutanud krediidiinkasso ja piiriüleselt teenuseid osutava krediidiinkasso üle
81. Art. 69 Järelevalve teise lepinguriigi isiku Eestis registreeritud filiaali ja Eestis piiriüleselt teenuseid osutava isiku üle
82. Art. 70 Järelevalve teise lepinguriigi krediidihaldusega tegeleva isiku üle, kui krediit väljastati Eestis
83. Art. 71 Järelevalveasutuste koostöö
84. Art. 72 Menetlusosalise õigused ja kohustused järelevalvemenetluses
85. Art. 73 Finantsinspektsiooni õigused teabe saamisel
86. Art. 74 Kohapealne kontroll
87. Art. 75 Krediidiinkasso riskipõhine hindamine
88. Art. 76 Eksperdi kaasamine
89. Art. 77 Ettekirjutus
90. Art. 78 Finantsinspektsiooni õigused ettekirjutuse tegemisel
91. Art. 79 Juhtorganite kokkukutsumine ja juhtorgani otsuse kehtetuks tunnistamine Finantsinspektsiooni taotlusel
92. Art. 80 Sunniraha
93. 13. peatükk Vastutus
94. Art. 81 Krediidihalduslepingu andmete säilitamise kohustuse rikkumine
95. Art. 82 Krediidiinkasso tegevuse edasiandmise nõuete rikkumine
96. Art. 83 Krediidiinkasso sise-eeskirjade nõuete rikkumine
97. Art. 84 Krediidiinkasso sisekontrolli nõuete rikkumine
98. Art. 85 Krediidisaaja kaebuste menetlemise korra nõuete rikkumine
99. Art. 86 Teabe esitamata jätmine
100. Art. 87 Krediidiostja poolt krediidihaldaja või esindaja määramise kohustuse rikkumine
101. Art. 88 Krediidisaajale teabe esitamise nõuete rikkumine
102. Art. 89 Teises lepinguriigis või kolmandas riigis krediidihaldustegevusega seotud kohustuse rikkumine
103. Art. 90 Krediidisaaja rahaliste vahendite hoidmise nõuete rikkumine
104. Art. 91 Krediidiinkassos olulise osaluse omandamise korra rikkumine
105. Art. 92 Krediidilepingu haldamisega seotud toimiku pidamise nõuete rikkumine
106. Art. 93 Menetlus
107. 1. jagu Üleminekusätted
108. Art. 94 Tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse nõuetega
109. 2. jagu Muudatused kehtivates seadustes
110. Art. 95 Finantsinspektsiooni seaduse muutmine
111. Art. 96 Finantskriisi ennetamise ja lahendamise seaduse muutmine
112. Art. 97 Krediidiandjate ja -vahendajate seaduse muutmine
113. Art. 98 Krediidiasutuste seaduse muutmine
114. Art. 99 Majandustegevuse seadustiku üldosa seaduse muutmine
115. Art. 100 Pandikirjaseaduse muutmine
116. Art. 101 Tarbijakaitseseaduse muutmine
117. Art. 102 Võlaõigusseaduse muutmine
118. Art. 103 Võlaõigusseaduse, tsiviilseadustiku üldosa seaduse ja rahvusvahelise eraõiguse seaduse rakendamise seaduse muutmine
119. 3. jagu Seaduse jõustumine
120. Art. 104 Seaduse jõustumine