Riigi rahavoo juhtimise ja stabiliseerimisreservi haldamise Art. 16Krediidireitingu arvestamine krediidiriski juhtimisel

(1) Vahendeid võib paigutada:

1) kuni üheaastase lunastus- või lõpptähtajaga võlakirjadesse ja hoiustesse, mille emitendi või krediidiasutuse või selle krediidiasutuse emaettevõtja krediidireiting on vähemalt Prime-1 ( Moody’s ), A-1 ( Standard & Poor’s ) või F-1 ( Fitch );

2) üle üheaastase lunastus- või lõpptähtajaga võlakirjadesse, mille emitendi või emitendi emaettevõtja krediidireiting on vähemalt Aa3 ( Moody’s ) või AA- ( Standard & Poor’s ja Fitch );

3) riigigarantiiga võlakirjadesse, mille garanteerija krediidireiting vastab punktis 2 sätestatud tingimustele ja garanteeriva riigi tagasivõtmatu garantii kehtib kuni võlakirjade lunastamiseni;

4) rahandusministri määratud rahaturu- ja intressifondidesse;

5) Eesti Panka ja Euroopa Keskpanka.

(2) Likviidsusreservi vahendeid võib lisaks lõikes 1 toodule paigutada krediidiasutustesse, kelle kaudu teostatakse riigiasutuste kassalist teenindamist, järgmiselt:

1) hoiustesse tähtajaga kuni 92 päeva ja võlakirjadesse, kui krediidiasutuse või selle krediidiasutuse emaettevõtja madalaimaks krediidireitinguks on Prime-1 ( Moody’s ), A-1 ( Standard & Poor’s ) või F-1 ( Fitch );

2) hoiustesse ja võlakirjadesse tähtajaga kuni 35 päeva, kui krediidiasutuse või selle krediidiasutuse emaettevõtja madalaimaks krediidireitinguks on Prime-2 ( Moody’s ), A-2 ( Standard & Poor’s ) või F-2 ( Fitch );

3) hoiustesse ja võlakirjadesse tähtajaga kuni 21 päeva, kui krediidiasutuse või selle krediidiasutuse emaettevõtja madalaimaks krediidireitinguks on Prime-3 ( Moody’s ), A-3 ( Standard & Poor’s ) või F-3 ( Fitch );

4) nõudmiseni hoiusena kahe pangapäeva jooksul laekumisest arvates, kui krediidiasutusel ei ole krediidireitingut.

(3) Stabiliseerimisreservi vahendeid võib lisaks lõikes 1 nimetatule paigutada ka pandikirjadesse, mille krediidireiting on Aaa ( Moody’s ) või AAA ( Standard & Poor’s ja Fitch ) ja mille emitendi krediidireiting on vähemalt A3 ( Moody’s ) või A- ( Standard & Poor’s ja Fitch ), ning üle üheaastase lunastus- või lõpptähtajaga võlakirjadesse, mille emitendi või emitendi emaettevõtja krediidireiting on vähemalt A3 ( Moody’s ) või A- ( Standard & Poor’s ja Fitch ).

(4) Pöördrepotehingu esemeks olevad võlakirjad peavad vastama lõigetes 1 ja 3 sätestatud piirangutele.

(5) Likviidsusreservi vahendeid on lubatud kuni 5 miljoni euro ulatuses paigutada kuni 30-päevase tähtajaga Euroopa Finantsstabiilsuse Fondi hoiustesse ja kuni 5 miljoni euro ulatuses kuni 30-päevase tähtajaga Euroopa stabiilsusmehhanismi hoiustesse.

(6) Vahendeid ei ole lubatud paigutada Euroopa stabiilsusmehhanismi ja Euroopa Finantsstabiilsuse Fondi võlakirjadesse.

(7) Stabiliseerimisreservi vahendeid ei ole lubatud paigutada krediidiasutustesse, mille hoiuseid riik tagab vastavalt tagatisfondi seadusele.

(8) Olemasolevate rahapaigutuste krediidireitingute muutumisel lõikes 1, 2 või 3 nimetatud tasemest madalamaks hinnatakse paigutusega seotud võimalikke finantsriske ja paigutuse realiseerimise majanduslikku mõju. Lähtudes eesmärgist minimeerida majanduslikku kahju ja võimalikke finantsriske, otsustab Rahandusministeerium sellise paigutuse hoidmise või realiseerimise.