Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä

Inhoud

1. 1 luku Yleiset säännökset
2. Art. 1 Lain tavoite
3. Art. 2 Soveltamisala
4. Art. 3 Soveltamisalaa koskeva rajaus
5. Art. 4 Määritelmät
6. Art. 5 Yhteisön tosiasiallinen edunsaaja
7. Art. 6 Ulkomaisen trustin tosiasiallinen edunsaaja
8. Art. 7 Yhdistyksen, säätiön, asunto-osakeyhtiön ja keskinäisen kiinteistöosakeyhtiön tosiasiallinen edunsaaja
9. 2 luku Riskiarvio
10. Art. 1 Kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio
11. Art. 2 Valvojakohtainen riskiarvio
12. Art. 3 Ilmoitusvelvollisen riskiarvio
13. 3 luku Asiakkaan tunteminen
14. Art. 1 Asiakkaan tunteminen ja riskiperusteinen arviointi
15. Art. 2 Asiakkaan tunnistaminen ja henkilöllisyyden todentaminen
16. Art. 3 Asiakkaan tuntemistiedot ja niiden säilyttäminen
17. Art. 4 Asiakasta koskevien tietojen hankkiminen, jatkuva seuranta ja selonottovelvollisuus
18. Art. 5 Vakuutustuotteisiin liittyvä erityinen tunnistamisvelvollisuus
19. Art. 6 Tosiasiallisen edunsaajan tunnistaminen
20. Art. 7 Asiakkaan tuntemista koskevien velvollisuuksien täyttäminen ilmoitusvelvollisen puolesta
21. Art. 8 Yksinkertaistettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus
22. Art. 9 Sähköiseen rahaan liittyvä poikkeus asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta
23. Art. 10 Tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus
24. Art. 11 Etätunnistamiseen liittyvä tehostettu tuntemisvelvollisuus
25. Art. 12 Kirjeenvaihtajasuhteisiin liittyvä tehostettu tuntemisvelvollisuus
26. Art. 13 Poliittisesti vaikutusvaltaiseen henkilöön liittyvä tehostettu tuntemisvelvollisuus
27. Art. 14 Keskitetty yhteyshenkilö
28. Art. 15 Ulkoistetun palvelun tarjoaja ja edustaja osana ilmoitusvelvollista
29. 4 luku Ilmoitusvelvollisuus, salassapitovelvollisuus sekä liiketoimen keskeyttäminen
30. Art. 1 Velvollisuus tehdä ilmoitus epäilyttävästä liiketoimesta
31. Art. 2 Ilmoituksen muoto ja sisältö
32. Art. 3 Epäilyttäviä liiketoimia koskevien tietojen säilyttäminen
33. Art. 4 Epäilyttäviä liiketoimia koskeva salassapitovelvollisuus ja salassapitovelvollisuutta koskevat poikkeukset
34. Art. 5 Liiketoimen keskeyttäminen ja siitä kieltäytyminen
35. 5 luku Rahanpesun valvontarekisteri
36. Art. 1 Soveltamisala
37. Art. 2 Rahanpesun valvontarekisterin pitäjä ja käyttötarkoitus
38. Art. 3 Hakemus rekisteriin merkitsemiseksi ja rekisteröinnin edellytykset
39. Art. 4 Rahanpesun valvontarekisteriin merkittävät tiedot ja muutoksista ilmoittaminen
40. Art. 5 Luotettavuus
41. Art. 6 Rahanpesun valvontarekisteriin merkittyjen tietojen poistaminen
42. Art. 7 Tietojen antaminen rahanpesun valvontarekisteristä
43. Art. 8 Tietojen päivittäminen väestötietojärjestelmästä, kaupparekisteristä ja yritys- ja yhteisötietojärjestelmästä
44. 6 luku Tosiasiallisia edunsaajia koskevat tiedot
45. Art. 1
46. Art. 2 Yhteisön velvollisuus pitää yllä tosiasiallisia edunsaajiaan koskevia tietoja
47. Art. 3 Ulkomaisen trustin omaisuudenhoitajan velvollisuus tuntea tosiasiallinen edunsaaja
48. Art. 4 Yhteisön tosiasiallisen edunsaajan rekisteröinti
49. 7 luku Valvonta
50. Art. 1 Valvontaviranomaiset ja ilmoitus rahanpesun selvittelykeskukselle
51. Art. 2 Oikeus saada tietoja ilmoitusvelvolliselta
52. Art. 3 Tarkastusoikeus
53. Art. 4 Ilmoitusvelvollisen toimiluvan mukaisen toiminnan rajoittaminen ja toimiluvan peruminen
54. Art. 5 Ilmoitusvelvollisen johdon toiminnan määräaikainen rajoittaminen
55. Art. 6 Toimeenpanokielto ja oikaisukehotus
56. Art. 7 Uhkasakko
57. Art. 8 Menettelytavat rikkomusepäilyistä ilmoittamiseen ilmoitusvelvollisen sisällä
58. Art. 9 Järjestelmä rikkomusepäilyjä koskevien ilmoitusten vastaanottamiseksi
59. 8 luku Hallinnolliset seuraamukset
60. Art. 1 Rikemaksu
61. Art. 2 Julkinen varoitus
62. Art. 3 Seuraamusmaksu
63. Art. 4 Luotto- tai rahoituslaitokselle määrättävän seuraamusmaksun suuruus
64. Art. 5 Muulle kuin luotto- tai rahoituslaitokselle määrättävän seuraamusmaksun suuruus
65. Art. 6 Hallinnollisen seuraamuksen määräämättä jättäminen
66. Art. 7 Hallinnollisen seuraamuksen määräämisoikeuden vanhentuminen
67. Art. 8 Hallinnollisen seuraamuksen ja muun päätöksen julkistaminen
68. Art. 9 Rikemaksun ja seuraamusmaksun täytäntöönpano
69. Art. 10 Asianajajayhdistyksen esitys aluehallintovirastolle hallinnollisen seuraamuksen määräämisestä
70. Art. 11 Luotto- tai rahoituslaitokselle määrätyistä seuraamuksista ilmoittaminen Euroopan valvontaviranomaisille
71. 9 luku Erinäiset säännökset
72. Art. 1 Työntekijöiden koulutus ja suojeleminen sekä toimintaohjeet
73. Art. 2 Ilmoitusvelvollisen sivuliikkeet ja muut yhtiöt
74. Art. 3 Valvontaviranomaisten ja asianajajayhdistyksen yhteistyö ja tietojenvaihto
75. Art. 4 Muutoksenhaku
76. Art. 5 Eräitä viranomaisia koskeva yleinen huolehtimisvelvoite
77. Art. 6 Määräyksenantovaltuus
78. Art. 7 Voimaantulo
79. Art. 8 Siirtymäsäännökset