KAS Art. 69Ühinemisluba

(1) Finantsinspektsioon võib keelduda ühinemisloa andmisest, kui:

1) ühinevatel ühingutel ei ole piisavalt finantsvahendeid, arvestades asutatava ühingu äritegevuse iseloomu;

2) ühinemine ei vasta käesoleva seaduse nõuetele, muu hulgas ei ole ühendatava ühingu maine sobiv krediidiasutuses osaluse omamiseks või krediidiasutuse juhtimiseks;

3) Finantsinspektsioonile esitatud käesoleva seaduse § 68 lõigetes 1 ja 2 nõutud dokumendid või andmed on puudulikud;

4) esineb põhjendatud kahtlus, et asutatav ühing ei suuda püsivalt järgida käesolevas seaduses ning Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruses (EL) nr 575/2013 ning kohaldataval juhul kindlustustegevuse seaduses ning makseasutuste ja e-raha asutuste seaduses sätestatud usaldatavusnõudeid;

5) ühinemiskava ei ole ühingu usaldusväärsuse seisukohast teostatav ega mõistlik;

6) esineb põhjendatud kahtlus, et seoses ühinemisega toimub või on toimunud rahapesu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 4 või 5 tähenduses või selle katse või on suurenenud rahapesu või terrorismi rahastamisega seotud riskid või muud riskid;

7) ühinemine võib tekitada süsteemset riski.

(1¹) Finantsinspektsioon kontrollib käesoleva paragrahvi lõike 1 punktis 5 nimetatud ühinemiskava järgimist kuni ühinemise lõpuleviimiseni.

(1²) Finantsinspektsiooni finantsjärelevalve funktsiooni täitja konsulteerib käesoleva paragrahvi lõike 1 punktis 6 sätestatud ühinemist hinnates rahapesu kontrolli funktsiooni täitjaga. Viimane esitab oma arvamuse 30 tööpäeva jooksul asjakohase taotluse saamisest arvates.

(1³) Finantsinspektsioon ei või ühinemisloa andmise või sellest keeldumise üle otsustamisel võtta arvesse mõju, mida ühinemine võib avaldada teistele finantsturu osalistele.

(2) Finantsinspektsioon võib kehtestada ühinemisluba andes kohustuslikke kõrvaltingimusi, sealhulgas piirata ühinemisloa kehtivusaega.

(3) Otsuse krediidiasutuste ühinemiseks loa andmise või sellest keeldumise kohta teeb Finantsinspektsioon kolme kuu jooksul kõigi vajalike nõuetekohaste andmete ja dokumentide saamisest arvates, kuid mitte hiljem kui kuus kuud pärast loa taotluse esitamist. Otsus tehakse taotlejale teatavaks kirjalikult kolme päeva jooksul otsuse tegemise päevast arvates.

(4) Kui ühinevad ainult samasse konsolideerimisgruppi kuuluvad krediidiasutused, ei kohalda Finantsinspektsioon käesoleva paragrahvi lõikes 3 sätestatut ning selle asemel:

1) teeb ta otsuse ühinemisloa andmise või sellest keeldumise kohta 60 tööpäeva jooksul kõigi vajalike nõuetekohaste andmete ja dokumentide saamisest arvates;

2) annab ta taotlejale teada otsuse tegemise lõppkuupäevast;

3) teeb ta otsuse taotlejale teatavaks kirjalikult kahe tööpäeva jooksul.