KAS Art. 104Õigused ettekirjutuse tegemisel

(1) Finantsinspektsioonil on õigus ettekirjutusega muu hulgas:

1) keelata teatud tehingute või toimingute tegemine või piirata nende mahtu, sealhulgas hoiuste vastuvõtmine ja äritegevus, või nõuda sellise tegevuse lõpetamist, mis kujutab endast ülemäärast riski krediidiasutuse stabiilsusele;

1¹) nõuda välisriigi krediidiasutuse filiaalilt äritegevuse või tegevuse ulatuse piiramist ja vastaspoolte arvu vähendamist;

2) keelata osaliselt või täielikult krediidiasutuse kasumist väljamaksete tegemine või nõuda, et krediidiasutus kasutaks puhaskasumit omavahendite tugevdamiseks;

2¹) nõuda krediidiasutuse juhtide ja töötajate tulemustasude vähendamist, nende maksmise peatamist või tehtud maksete tagastamist, kui esineb käesoleva seaduse § 57 2 lõikes 7 sätestatud alus;

3) nõuda krediidiasutuse tegevuskulude piiramist;

4) nõuda krediidiasutuse varade asjakohast allahindamist vastavalt käesolevas seaduses ja selle alusel antud õigusaktides sätestatud nõuetele;

5) nõuda likviidsete varade ja lühiajaliste kohustuste suhte parandamist;

5¹) nõuda käesoleva seaduse § 104 2 lõikes 1 nimetatud täiendavaid omavahendeid;

6) nõuda välisriigis tegutsevalt krediidiasutuselt välisriigis kehtivate õigusaktide nõuete rikkumise lõpetamist;

7) keelata lepinguriigi krediidiasutusel Eestis või Eesti krediidiasutusel lepinguriigis tegutsemine või piiriüleste teenuste osutamine;

8) nõuda krediidiasutuse sise-eeskirjade ja protseduurireeglite ning sooneutraalsete tasustamise põhimõtete muutmist, sealhulgas kehtestada täiendavaid edasilükkavaid tingimusi tulemustasude või nende osade väljamaksmisele, piirata või keelata tulemustasude väljamaksmist teatud aktsiate, aktsiaoptsioonide või muude sarnaste õiguste vormis;

9) nõuda krediidiasutuse ning käesoleva seaduse § 13 6 alusel heakskiidu saanud finantsvaldusettevõtja ja segafinantsvaldusettevõtja nõukogult juhatuse liikme tagasikutsumist või tema valimata või määramata jätmist või tema volituste ajutist peatamist;

10) nõuda krediidiasutuse ning käesoleva seaduse § 13 6 alusel heakskiidu saanud finantsvaldusettevõtja ja segafinantsvaldusettevõtja üldkoosolekult nõukogu liikme tagasikutsumist või tema valimata või määramata jätmist;

10¹) nõuda krediidiasutuse ning käesoleva seaduse § 13 6 alusel heakskiidu saanud finantsvaldusettevõtja ja segafinantsvaldusettevõtja võtmeisiku tagasikutsumist või tema valimata või määramata jätmist;

11) teha ettepanek krediidiasutuse üldkoosolekule vahetada audiitor;

11¹) nõuda vandeaudiitori vahetamist, kui ta ei täida käesoleva seaduse §-s 95 sätestatud informeerimiskohustust;

12) nõuda krediidiasutuse töötaja töölt kõrvaldamist;

13) nõuda krediidiasutuse tervendamiskava esitamist;

14) nõuda Tagatisfondi seaduses ettenähtud osamakse tasumist;

15) esitada muid nõudmisi krediidiasutuse tegevust reguleerivate õigusaktide täitmiseks;

16) määrata tähtaeg riskide kontsentreerumise piirmäärade nõuetega vastavusse viimiseks;

16¹) nõuda krediidiasutuse tegevuse ja süsteemidega seotud riskide, sealhulgas tegevuse edasiandmisest tulenevate riskide vähendamist või teatud tegevuse või toote pakkumise lõpetamist;

16²) nõuda äristrateegia, ühingujuhtimise ning riskijuhtimise kohandamist seoses nende riskide vähendamisega, mis tulenevad keskkonna-, sotsiaalsetest ja juhtimisteguritest lühikeses, keskpikas ja pikas perspektiivis, sealhulgas teguritest, mis tulenevad kohandamisprotsessist ning suundumustest Euroopa Liidu liikmesriikide, lepinguriikide või kolmandate riikide õiguslike eesmärkide kontekstis, muu hulgas nõuda käesoleva seaduse § 82 6 alusel koostatud kavas sisalduvate meetmete ja tegevuste rakendamist;

17) teha ettepanek muuta või täiendada krediidiasutuse organisatsiooni struktuuri;

18) nõuda stressitesti või muu sarnase tundlikkusanalüüsi tegemist, muu hulgas selleks, et hinnata krüptovara riskipositsioonidest ja krüptovarateenuste osutamisest tulenevaid riske;

19) nõuda sisemeetodite mudelite parendamist;

20) nõuda õigusaktides ettenähtud teabe avalikustamist;

21) nõuda õigusaktides ettenähtud teabe esitamist või koostöökohustuse täitmist;

22) nõuda välisriigi krediidiasutuse filiaalilt käesoleva seadusega nõutud miinimumist suuremat tagatiskapitali või täiendavate kapitalinõuete täitmiseks vajaliku tagatiskapitali olemasolu;

23) nõuda välisriigi krediidiasutuse filiaalilt käesolevas seaduses sätestatud aruandluskohustuste täitmist;

24) esitada välisriigi krediidiasutusele muid nõudmisi tema Eestis asutatud filiaali tegevust reguleerivate õigusaktide täitmiseks;

25) nõuda krediidiasutuselt keskse vastaspoole suhtes tekkinud riskipositsioonide vähendamist või riskipositsioonide korrigeerimist oma kliiringukontol kooskõlas Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 648/2012 artikliga 7a, kui Finantsinspektsioon leiab, et selle keskse vastaspoole suhtes esineb ülemäärane kontsentratsioonirisk.

(2) (3) Finantsinspektsioonil on õigus lubada ettekirjutuses ettenähtud ajavahemiku jooksul krediidiasutusel usaldatavusnormatiive mitte täita, kui see on vajalik krediidiasutuse tervendamiskava elluviimiseks seoses finantsstabiilsuse tagamisega. Eelnimetatud ajavahemik ei või olla pikem kui kuus kuud.

(4) Finantsinspektsioonil on õigus ettekirjutusega määrata täiendav likviidsusnõue, sealhulgas õigus piirata varade ja kohustustega seotud nõuete täitmise lõpptähtaegade erinevust, võttes arvesse krediidiasutuse ärimudelit, riskijuhtimise, sealhulgas likviidsusriski juhtimise korraldust, käesoleva seaduse § 96 lõikes 5 sätestatu kohaselt omavahendite piisavusele antud järelevalvelist hinnangut.