Krediidiasutuste kontode avamise ja kasutamise tingimused Ee Art. 3Konto avamise taotlemine

(1) Taotlus konto avamiseks tuleb esitada Eesti Pangale, kasutades Eesti Panga veebilehel avaldatud vormi. Koos taotlusega tuleb esitada krediidiasutuse õiguslikku seisundit ja tema esindaja või esindajate volitusi tõendavad dokumendid. Kui taotluses või sellele lisatud dokumentides esineb puudusi, annab Eesti Pank krediidiasutusele mõistliku pikkusega tähtaja puuduste kõrvaldamiseks.

(2) Konto avamise otsuse tegemisel lähtub Eesti Pank eelkõige vajadusest vältida riske ja kohelda krediidiasutusi võrdsetel alustel. Eesti Pank nõuab krediidiasutuselt täiendavalt andmete või dokumentide esitamist, kui need on vajalikud järgnevate asjaolude selgitamiseks:

1) krediidiasutuse õigusliku seisundi kohta esitatud teabe usaldusväärsus;

2) krediidiasutuse juhtide või esindajate volituste ja esindusõiguse kehtivus ja ulatus;

3) krediidiasutuse kui juriidilise isiku omandi- ja kontrollistruktuur, mis peab võimaldama ka tegelike kasusaajate kindlaks tegemist;

4) Eesti Pangas avatava või avatud konto vahendusel teha kavatsetavate tehingute ligikaudne arv, ettenähtavad tehingupartnerid, tehingute eesmärgid ja nende osa krediidiasutuse tegevuses.