Krediidiandjate ja -vahendajate seadus

Inhalt

1. 1. peatükk Üldsätted
2. Art. 1 Seaduse reguleerimisala
3. Art. 2 Seaduse kohaldamine
4. Art. 3 Krediidi andmine
5. Art. 4 Krediidi vahendamine
6. Art. 5 Krediidiandja ja hüpoteekkrediidiandja
7. Art. 6 Krediidivahendaja ja hüpoteekkrediidivahendaja
8. Art. 7 Nõustamisteenuse osutamine elamukinnisvaraga seotud tarbijakrediidilepingu korral
9. Art. 8 Nime kaitse
10. Art. 9 Konsolideerimisgrupp ning kontrollsuhe ja märkimisväärne seos
11. 2. peatükk Tegevusloa taotlemine
12. Art. 10 Tegevusluba
13. Art. 11 Tegevusloa ulatus
14. Art. 12 Tegevusloa taotlemine
15. Art. 13 Äriplaan
16. Art. 14 Tegevusloa taotluse läbivaatamine
17. Art. 15 Tegevusloa andmise otsus ja tegevusloa ulatus
18. Art. 16 Tegevusloa andmisest keeldumise alused
19. Art. 17 Tegevusloa lõppemine
20. Art. 18 Tegevusloa kehtetuks tunnistamine
21. Art. 19 Avalikkuse teavitamine
22. Art. 20 Krediidiandja ja -vahendaja andmete avalikustamine
23. 3. peatükk Nõuded krediidiagendi tegevusele
24. Art. 21 Krediidiagent
25. Art. 22 Krediidiagendile esitatavad nõuded
26. Art. 23 Vahenduse ulatus
27. Art. 24 Vastutus krediidiagendi tegevuse eest
28. Art. 25 Krediidiagentide nimekiri
29. Art. 26 Nimekirja kandmine
30. Art. 27 Nimekirjast kustutamine
31. 4. peatükk Oluline osalus
32. Art. 28 Oluline osalus
33. Art. 29 Olulist osalust omavatele isikutele esitatavad nõuded
34. Art. 30 Osaluse omandamisest teavitamine
35. Art. 31 Osaluse omandamisest teavitamisel esitatavad andmed
36. Art. 32 Menetlus ja menetlustähtajad
37. Art. 33 Osaluse omandamise tingimused
38. Art. 34 Osaluse omandamise keelamise alused ja otsus omandamise kohta
39. Art. 35 Osaluse ebaseadusliku omandamise tagajärjed
40. Art. 36 Olulise osaluse muutumisest teavitamine
41. 5. peatükk Juhtimine ja organisatsiooniline ülesehitus
42. Art. 37 Krediidiandja ja -vahendaja asukoht ning peakontor
43. Art. 38 Krediidiandja või -vahendaja tegevus
44. Art. 39 Juhtidele esitatavad nõuded
45. Art. 40 Nõuded töötajate ja juhtide teadmistele, oskustele ja kogemustele
46. Art. 41 Juhist ja audiitorist teavitamine
47. Art. 42 Krediidiandja või -vahendaja juhi tagasikutsumine
48. Art. 43 Nõuded töötajate tasustamisele
49. Art. 44 Krediidiandja või -vahendaja sise-eeskiri
50. Art. 45 Siseaudit
51. Art. 46 Krediidiandja või -vahendaja tegevuse edasiandmine
52. 6. peatükk Tegevusele esitatavad nõuded
53. Art. 47 Krediidi andmisele ja krediidi vahendamisele esitatavad nõuded ning andmete säilitamine
54. Art. 48 Krediiditoimiku pidamine
55. Art. 49 Tarbija krediidivõimelisuse hindamise kord
56. Art. 50 Tarbija esitatud teave ja selle kontrollimine
57. Art. 50¹ Krediidiandja kohustused seoses krediidiinkassode, krediidiostjate ja võlgnikest krediidisaajatega ning tegelemine krediidihaldustegevusega
58. 7. peatükk Tarbijale elamukinnisvaraga seotud tarbijakrediidi pakkumise nõuded
59. Art. 51 Nõustamisteenuse osutamine
60. Art. 52 Nõuded fikseerimata intressimääraga krediidilepingule
61. Art. 53 Tagatiseks oleva kinnisvara hindamine ja selle kohta teabe säilitamine
62. Art. 53¹ Üldine teave elamukinnisvaraga seotud tarbijakrediidilepingu kohta
63. 8. peatükk Nõuded krediidiandja või -vahendaja kapitalile ja vara hoidmisele
64. Art. 54 Krediidiandja või -vahendaja aktsia- ja osakapital
65. Art. 55 Krediidivahendaja vara hoidmine ja vastutuskindlustus
66. 9. peatükk Raamatupidamine ja aruandlus
67. Art. 56 Raamatupidamise korraldamine
68. Art. 57 Aruanded ja nende esitamine
69. Art. 57¹ Krediidiostjate kohta andmete esitamine Finantsinspektsioonile
70. Art. 58 Järelevalve eesmärgil esitatud aruande kontroll ja puuduste kõrvaldamine
71. Art. 59 Audiitorkontroll
72. Art. 60 Audiitori informeerimiskohustus
73. 10. peatükk Ümberkujundamine, ühinemine ja jagunemine
74. Art. 61 Ümberkujundamine
75. Art. 62 Ühinemine
76. Art. 63 Jagunemine
77. 11. peatükk Krediidiandja või -vahendaja lõpetamine
78. Art. 64 Lõpetamine
79. Art. 65 Pankrot
80. 12. peatükk Krediidiandja või -vahendaja tegutsemine välisriigis ning välisriigi krediidiandja või -vahendaja tegutsemine Eestis
81. Art. 66 Krediidiandja või -vahendaja tegevus välisriigis
82. Art. 67 Krediidiandja või -vahendaja filiaal välisriigis
83. Art. 68 Filiaali asutamise loa taotluse menetlemine ja loa andmise otsus
84. Art. 69 Filiaali asutamise loa andmisest keeldumise alused
85. Art. 70 Filiaali asutamise loa kehtetuks tunnistamine
86. Art. 71 Hüpoteekkrediidivahendaja filiaal lepinguriigis
87. Art. 72 Teenuste osutamine piiriüleselt
88. Art. 73 Välisriigi krediidiandja või -vahendaja tegevus Eestis
89. Art. 74 Välisriigi krediidiandja või -vahendaja filiaal Eestis ja piiriüleselt teenuste osutamine Eestis
90. Art. 75 Loa taotluse menetlemine ja loa kehtetuks tunnistamine
91. Art. 76 Loa muutmine
92. Art. 77 Lepinguriigi hüpoteekkrediidivahendaja filiaal ja teenuste osutamine Eestis piiriüleselt
93. Art. 78 Nõuded lepinguriigi hüpoteekkrediidivahendaja töötajatele
94. 13. peatükk Järelevalve
95. Art. 79 Järelevalve alused ja teostamine
96. Art. 80 Järelevalve eesmärk
97. Art. 81 Järelevalve ulatus
98. Art. 82 Järelevalve välisriigis filiaali asutanud krediidiandja või -vahendaja ning piiriüleselt teenuseid osutava krediidiandja või -vahendaja üle
99. Art. 83 Järelevalve Eestis asutatud välisriigi krediidiandja või -vahendaja filiaalide üle
100. Art. 84 Järelevalve Eestis filiaali asutanud või Eestis piiriüleselt teenuseid osutava lepinguriigi hüpoteekkrediidivahendaja tegevuse üle
101. Art. 85 Menetlusosalise õigused ja kohustused järelevalvemenetluses
102. Art. 86 Finantsinspektsiooni õigused informatsiooni saamisel
103. Art. 87 Kohapealne kontroll
104. Art. 88 Kohapealse kontrolli akt
105. Art. 89 Ekspertiis ja erakorraline audiitorkontroll järelevalvemenetluses
106. Art. 90 Ettekirjutus
107. Art. 91 Õigused ettekirjutuse tegemisel
108. Art. 92 Õigus juhtimisorganite kokkukutsumiseks ja koosolekul osalemiseks
109. Art. 93 Juhtimisorgani otsuse kehtetuks tunnistamine Finantsinspektsiooni taotlusel
110. Art. 94 Finantsinspektsiooni informeerimise kohustus
111. Art. 95 Sunniraha
112. 14. peatükk Vastutus
113. Art. 96 Teabe esitamata jätmine
114. Art. 97 Olulise osaluse omandamise korra rikkumine
115. Art. 98 Sisekontrollile või sise-eeskirjale kehtestatud nõuete rikkumine
116. Art. 99 Tarbija krediidivõimelisuse hindamise kohustuse ja vastutustundliku laenamise põhimõtte rikkumine
117. Art. 99¹ Krediidi kulukuse ülemmäära järgimata jätmine
118. Art. 100 Krediidiandja või -vahendaja tegevuse edasiandmise nõuete rikkumine
119. Art. 102 Vara hoidmise nõude rikkumine
120. Art. 103 Välisriigi krediidiandja või -vahendaja tegevuse nõuete rikkumine
121. Art. 103¹ Aegumine
122. Art. 104 Menetlus
123. 1. jagu Üleminekusätted
124. Art. 105 Tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse nõuetega
125. Art. 105¹ Finantsinspektsiooni teavitamine krediidiandja või -vahendaja tegutsemisest
126. Art. 105² Krediidiostjate kohta esimese aruande esitamine Finantsinspektsioonile
127. 3. jagu Seaduse jõustumine
128. Art. 114 Seaduse jõustumine