BEK 311/2020 Art. 2

Udstedere af elektroniske penge er undtaget fra kundekendskabsprocedurerne i § 11, stk. 1, nr. 1-4, og § 14 i hvidvaskloven, når samtlige følgende risikobegrænsende betingelser er opfyldt: 1) betalingsinstrumentet er ikke genopfyldeligt eller har en maksimal månedlig betalingstransaktionsgrænse på 150 euro, som udelukkende kan anvendes i Danmark, 2) det maksimale elektronisk lagrede beløb må ikke overstige 150 euro, 3) betalingsinstrumentet kan udelukkende anvendes til køb af varer eller tjenesteydelser, 4) betalingsinstrumentet kan ikke finansieres med anonyme elektroniske penge, og 5) udstederen skal foretage tilstrækkelig overvågning af transaktioner eller forretningsforbindelser til at kunne opdage usædvanlige eller mistænkelige transaktioner.